LSerFi Art. 4 - Classificazione dei clienti

Einleitung zur Rechtsnorm LSerFi:

Art. 4 LSerFi dal 2024

Art. 4 Classificazione dei clienti

¹ I fornitori di servizi finanziari classificano le persone alle quali forniscono tali servizi in una delle seguenti categorie:

a. clienti privati;

b. clienti professionali;

c. clienti istituzionali.

² Sono considerati clienti privati i clienti che non sono clienti professionali.

³ Sono considerati clienti professionali:

a. gli intermediari finanziari secondo la legge dell’8 novembre 1934 ⁽¹⁾ sulle banche (LBCR), la legge del 15 giugno 2018 ⁽²⁾ sugli istituti finanziari (LIsFi) e la LICol ⁽³⁾ ;

b. ⁽⁴⁾ gli istituti di assicurazione sottoposti a vigilanza;

c. i clienti esteri sottoposti a una vigilanza prudenziale come le persone di cui alle lettere a e b;

d. le banche centrali;

e. ⁽⁴⁾ gli enti, istituti e fondazioni di diritto pubblico con tesoreria professionale;

f. gli istituti di previdenza e gli istituti dediti alla previdenza professionale con tesoreria professionale;

g. le imprese con tesoreria professionale;

h. le grandi imprese;

i. le strutture di investimento private con tesoreria professionale create per clienti privati facoltosi.

⁴ Sono considerati clienti istituzionali i clienti professionali di cui al capoverso 3 lettere a–d nonché gli enti di diritto pubblico nazionali e sovranazionali con tesoreria professionale.

⁵ Sono considerate grandi imprese le imprese che oltrepassano due dei valori seguenti:

a. somma di bilancio di 20 milioni di franchi;

b. cifra d’affari di 40 milioni di franchi;

c. capitale proprio di 2 milioni di franchi.

⁶ Non sono considerate clienti le societ di un gruppo alle quali un’altra societ appartenente allo stesso gruppo fornisce un servizio finanziario.

⁷ I fornitori di servizi finanziari possono rinunciare alla classificazione dei clienti se trattano come clienti privati tutti i loro clienti.

⁽¹⁾ RS 952.0
⁽²⁾ RS 954.1
⁽³⁾ RS 951.31
⁽⁴⁾ ⁽⁵⁾
⁽⁵⁾ Nuovo testo giusta l’all. n. 4 della LF del 17 dic. 2021, in vigore dal 1° mar. 2024 (RU 2024 53; FF 2020 6011).

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