Art. 4 LSerFi dal 2020
Art. 4 Classificazione dei clienti
1 I fornitori di servizi finanziari classificano le persone alle quali forniscono tali servizi in una delle seguenti categorie:
- a.
- clienti privati;
- b.
- clienti professionali;
- c.
- clienti istituzionali.
2 Sono considerati clienti privati i clienti che non sono clienti professionali.
3 Sono considerati clienti professionali:
- a.
- gli intermediari finanziari secondo la legge dell’8 novembre 19341 sulle banche (LBCR), la legge del 15 giugno 20182 sugli istituti finanziari (LIsFi) e la LICol3;
- b.
- le imprese di assicurazione secondo la LSA4;
- c.
- i clienti esteri sottoposti a una vigilanza prudenziale come le persone di cui alle lettere a e b;
- d.
- le banche centrali;
- e.
- gli enti di diritto pubblico con tesoreria professionale;
- f.
- gli istituti di previdenza e gli istituti dediti alla previdenza professionale con tesoreria professionale;
- g.
- le imprese con tesoreria professionale;
- h.
- le grandi imprese;
- i.
- le strutture di investimento private con tesoreria professionale create per clienti privati facoltosi.
4 Sono considerati clienti istituzionali i clienti professionali di cui al capoverso 3 lettere a-d nonché gli enti di diritto pubblico nazionali e sovranazionali con tesoreria professionale.
5 Sono considerate grandi imprese le imprese che oltrepassano due dei valori seguenti:
- a.
- somma di bilancio di 20 milioni di franchi;
- b.
- cifra d’affari di 40 milioni di franchi;
- c.
- capitale proprio di 2 milioni di franchi.
6 Non sono considerate clienti le società di un gruppo alle quali un’altra società appartenente allo stesso gruppo fornisce un servizio finanziario.
7 I fornitori di servizi finanziari possono rinunciare alla classificazione dei clienti se trattano come clienti privati tutti i loro clienti.
1 RS 952.0
2 RS 954.1
3 RS 951.31
4 RS 961.01
Dieser Gesetzesartikel ist im Jahr 2020 (prüfen Sie auf Aktualität) in Kraft getreten. Es besteht kein Anspruch auf Aktualität und Vollständigkeit/Richtigkeit. Wir verweisen Sie dazu auf
www.admin.ch.
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